5 métodos probados para la identificación de riesgos operacionales

La identificación de riesgos operacionales es un tema crucial para cualquier empresa, especialmente en entornos económicos donde las dinámicas regulatorias y organizacionales pueden añadir capas de complejidad al proceso.

Profundicemos en cómo poder mejorar esta identificación de riesgos operacionales.

La importancia de una correcta identificación de riesgos operacionales

La identificación de riesgos operacionales es el primer paso en la gestión efectiva de riesgos. Sin identificar adecuadamente los riesgos, cualquier esfuerzo posterior en mitigación o control puede ser ineficaz o incluso contraproducente.

Los riesgos operacionales, como todo director de riesgos sabe bien, pueden provenir de una amplia variedad de fuentes: desde procesos internos y fallos tecnológicos hasta factores externos como desastres naturales o cambios en la regulación.

Con tantos frentes qué vigilar, la cuestión de qué método utilizar para identificarlos, se vuelve crucial, para ser más efectivo y avanzar hacia un control operacional más rentable. Conozcamos algunos de ellos.

Métodos probados para la identificación de riesgos operacionales

Existen varios métodos para identificar riesgos operacionales, y cada uno tiene sus propias ventajas y limitaciones. A continuación, mencionamos los que más hemos tenido oportunidad de probar de primera mano en los más de 20 años que tenemos en gestión de riesgos organizacionales:

1. Mapeo de procesos

• ¿Qué es?: este método implica desglosar cada proceso operativo en sus componentes más básicos y analizar cada paso para identificar posibles fallos o ineficiencias.
  
  
• ¿Por qué es útil?: es particularmente útil en organizcaiones donde los procesos son complejos y altamente interdependientes, como en manufactura o servicios financieros.
  
  
• Ejemplo práctico: en una empresa de manufactura, un mapeo de procesos podría revelar que la dependencia excesiva en un solo proveedor de materias primas es un riesgo que podría paralizar la producción si ese proveedor falla.

2. Entrevistas y talleres con expertos

• ¿Qué es?: como su nombre indica, implica reunir a empleados y expertos en el tema para discutir e identificar posibles riesgos operacionales desde su perspectiva.
  
  
• ¿Por qué es útil?: este enfoque es muy valioso porque aprovecha el conocimiento y la experiencia, podemos decir, “en campo”, esto es “directa”, de las personas que están en el terreno, manejando las operaciones día a día.
  
  
• Ejemplo práctico: en una entidad financiera, los talleres podrían identificar riesgos asociados con la falta de formación continua en el uso de nuevas tecnologías que podrían afectar la eficiencia operativa.

3. Análisis de escenarios

• ¿Qué es?: se trata de crear escenarios hipotéticos, tanto positivos como negativos, y analizar cómo estos impactarían en las operaciones de la organización.
  
  
• ¿Por qué es útil?: este método es ideal para identificar riesgos emergentes o futuros que no se han materializado aún pero que podrían tener un impacto significativo; especialmente relevante en entornos de alta volatilidad y cambio, que son, dicho sea de paso, cada vez más comunes.
  
  
• Ejemplo práctico: en una compañía de retail o comercio minorista, el análisis de un escenario de crisis económica podría revelar riesgos relacionados con la reducción en el poder adquisitivo de los consumidores; por decir uno, la menor venta de algunos productos de lujo, que usualmente son los más rentables, aunque no los más vendidos, toda vez que en un escenario de bajo poder adquisitivo, las canastas básicas se mantendrían como los de mayor demanda, pero son a la vez los de menos rentabilidad, todo lo cual puede impactar las ganancias netas de la compañía y exigir una redistribución de esfuerzos productivos según el nuevo escenario para obtener el máximo beneficio dada la nueva circunstancia.

4. Análisis FODA (Fortalezas, Oportunidades, Debilidades, Amenazas)

• ¿Qué es?: aunque comúnmente se usa para el análisis estratégico, el FODA puede adaptarse para identificar riesgos operacionales al centrarse en las debilidades y amenazas.
  
  
• ¿Por qué es útil?: es una herramienta simple pero poderosa que puede ser aplicada a nivel de toda la organización o en áreas específicas, sobre todo para los riesgos menores que suelen ser minimizados por su propia naturaleza, pero que pueden significar un problema ante el más mínimo cambio en el contexto en el que se presentan.
  
  
• Ejemplo práctico: en una empresa de tecnología, un análisis FODA podría destacar la amenaza de ciberataques como un riesgo tecnológico que, debido a la transformación digital, se vuelve cada vez más operacional y, no solo eso, sino también crítico. Ante ello, habría que conocer también las fortalezas que se tienen e, incluso, en un nivel más maduro en el control de riesgos, ver de hecho las oportunidades que hay detrás de esta amenaza que los competidores puedan no estar viendo y que, con arreglo a las capacidades de nuestra organización, puede ser un transformado en ventaja.

5. Indicadores clave de riesgo (KRIs, por sus siglas en inglés)

• ¿Qué es?: los KRIs son los Key Risk Indicators, es decir, los indicadores clave de riesgo, que son métricas específicas que pueden señalar el aumento de un riesgo de manera oportuna, antes que se materialice. Si bien no es per se un método para identificar los riesgos "de cero", sí sirve para identificar cambios es aspectos relevantes de riesgos conocidos.
  
  
• ¿Por qué es útil?: ayuda a madurar los programas de gestión de riesgo, toda vez que usa los KRIs como una brújula para pasar de un enfoque reactivo a uno proactivo, ya que permite monitorear en tiempo real señales de alerta en diversas áreas de la operación, dándoles sentido a los esfuerzos; en otras palabras, ayuda a madurar con la máxima de que “lo que se puede medir, se puede mejorar”; y teniendo las métricas adecuadas, la organización se puede enfocar en mejorarlas, dando como resultado una mejora en el correcto tratamiento de riesgos operacionales.
  
  
• Ejemplo práctico: en un banco, un KRI podría ser un aumento inusual en las quejas de los clientes, lo cual podría indicar un problema subyacente en las operaciones de atención al cliente que puede señalar, en su profundización, hacia dónde deberían dirigirse los esfuerzos que puedan disminuir esas quejas y evitar así el riesgo de pérdida de cartera.

Madurez y rentabilidad gracias a la analítica avanzada

La implementación de métodos robustos para la identificación de riesgos operacionales es clave para asegurar un control operacional rentable, ya que estos enfoques no solo permiten anticipar y mitigar riesgos antes de que se conviertan en problemas costosos, sino que también optimizan el uso de recursos y reducen tiempos de inactividad, lo que se traduce en una mayor eficiencia y, por ende, la rentabilidad operacional.

En todo ese despliegue, la analítica avanzada juega un papel crucial, especialmente en sectores como el financiero, donde la capacidad de predecir y responder a riesgos en tiempo real puede hacer la diferencia entre evitar o sufrir pérdidas significativas, por ejemplo, al identificar patrones ocultos y comportamientos anómalos, las organizaciones financieras pueden actuar proactivamente para prevenir fraudes y garantizar el cumplimiento normativo, lo que a su vez fortalece su posición competitiva; aunque los beneficios no se restringen solo a este sector.

Con una visión de futuro, debemos decir que la adopción de estos métodos contribuye a la madurez del control de riesgos, el Norte hacia el que debería apuntar todo programa de control, permitiendo una gestión más proactiva y sistemática que se integra con la estrategia de negocio y fomenta una cultura de riesgo en toda la organización.

En resumen, un enfoque integral en la identificación de riesgos no solo protege a la organización, sino que también impulsa su crecimiento y sostenibilidad en el largo plazo, y en ORCA somos especialistas en esta visión de ser socios estratégicos que protegen a tu organización tomando sus riesgos como propios, de la mano de métodos, marcos y modelos de control que nuestra experiencia nos permite ajustar según tus necesidades de control.

Si quieres conocer algunas otras metodologías, más enfocadas en proyectos puntuales, te invitamos a descargar nuestra guía Gestión de riesgos en proyectos: metodologías integrales haciendo clic aquí abajo.