Sector financiero | Riesgos operacionales | Gestión de proveedores | Cumplimiento normativo
Los últimos años han sido un torbellino para las organizaciones del sector financiero: desde la inestabilidad geopolítica hasta los ataques cibernéticos y las quiebras bancarias, estas crisis no solo han afectado a las organizaciones en sí, sino que también han tenido un profundo impacto en sus terceros y proveedores.
Leer másRiesgos operacionales | Control de riesgos
Hoy por hoy, con lo dinámico que se ha vuelto el mundo organizacional actual, la continuidad del negocio se ha convertido en una prioridad absoluta para las organizaciones. Los responsables de atajar el riesgo organizacional se encuentran en la primera línea de defensa, responsables de garantizar que sus empresas puedan navegar por las disrupciones y emerger más fuertes.
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La gestión de riesgos integrada (o IRM por sus siglas en inglés de Integrated Risk Management) es fundamental para las grandes compañías que buscan una visión holística y coordinada de sus riesgos organizacionales.
Para un responsable de gestión de riesgos, comprender y aplicar un enfoque de IRM puede ser un desafío, especialmente cuando se enfrenta a la tarea de integrar múltiples tipos de riesgos en un marco cohesivo.
En este artículo te daremos consejos accionables para lograr una gestión de riesgos integrada y efectiva, con un enfoque particular en los riesgos más comunes ahí afuera y las áreas en las que se manifiestan dentro de las organizaciones.
La dificultad para comprender cómo hacer una gestión integrada de riesgos organizacionales es quizás la mayor necesidad a resolver para el dirigente de la gestión de riesgos.
Esto bien puede deberse a la falta de alineación entre las diferentes áreas que deben tratar con riesgos y sus respectivos métodos; a una visión fragmentada de los riesgos, así como también a una integración deficiente de los procesos de gestión de riesgos en la estructura organizativa.
Para abordar estos desafíos, es esencial considerar las áreas clave que debe contener el enfoque IRM, o de gestión de riesgos integrada. Estas áreas incluyen riesgos operacionales, tecnológicos, de cumplimiento, de auditoría y control interno, de proveedores, estratégicos, financieros y de ESG.
Identificación y mitigación de riesgos operacionales: los riesgos operacionales son aquellos que pueden afectar la continuidad y eficiencia de las operaciones de la empresa. Estos incluyen fallos en procesos, errores humanos y fallos de sistemas.
Gestión de riesgos tecnológicos: los riesgos tecnológicos incluyen ciberataques, fallos de sistemas y brechas de seguridad. La integración de estos riesgos en el IRM es crucial para proteger los activos digitales de la empresa.
Alineación con normativas y regulaciones: los riesgos de cumplimiento surgen de la necesidad de adherirse a leyes y regulaciones. La falta de cumplimiento puede resultar en multas y daños reputacionales.
Integración en los planes de auditoría: la auditoría interna y los controles internos son esenciales para identificar y mitigar riesgos. Estos deben estar integrados en el marco de IRM para asegurar una supervisión efectiva, y lo puede lograr de la siguiente manera:
Evaluación y gestión de riesgos de terceros: los riesgos de proveedores pueden afectar la cadena de suministro y la calidad de los productos y servicios. La gestión de estos riesgos es crítica para la continuidad del negocio.
Planificación y alineación estratégica: los riesgos estratégicos surgen de decisiones a nivel ejecutivo que afectan la dirección de la organización. Estos riesgos deben estar alineados con los objetivos de la organización.
Gestión de la estabilidad financiera: los riesgos financieros incluyen fluctuaciones de mercado, problemas de liquidez y cambios en tasas de interés. La integración de estos riesgos es esencial para la estabilidad financiera de la organización. Incórporalos así:
Integración de principios ASG: este conjunto de riesgos que se conoce más ampliamente en el mundo anglosajón por sus siglas ESG (Environmental, Societal & Governance) se relaciona con el impacto ambiental, las prácticas sociales y el gobierno corporativo. Estos riesgos son cada vez más importantes para los inversores y otras partes interesadas o stakeholders.
Para optimizar el enfoque de IRM y aumentar tu influencia en la organización, aquí tienes algunos consejos prácticos:
Establece una comunicación efectiva: asegúrate de tener canales de comunicación abiertos con todas las áreas clave. Presenta informes de riesgo integrados en reuniones estratégicas y destaca cómo estos riesgos pueden afectar a toda la organización.
Demuestra el valor del IRM: usa datos y ejemplos concretos para demostrar cómo una gestión integrada de riesgos puede prevenir incidentes costosos y proteger la reputación de la empresa.
Capacitación y sensibilización: organiza sesiones de capacitación para los empleados y otros directores sobre la importancia del IRM. Asegúrate de que todos comprendan su papel en la identificación y gestión de riesgos.
Alinea los objetivos del IRM con los objetivos corporativos: muestra cómo el IRM apoya los objetivos estratégicos de la organización. Esto puede incluir la mejora de la eficiencia operativa, el cumplimiento normativo y la protección contra riesgos financieros y reputacionales.
Implementa una estructura de gobernanza: establece un comité de IRM que incluya representantes de todas las áreas clave. Esto facilita la toma de decisiones y asegura que el IRM sea una prioridad a nivel organizacional.
Implementar un enfoque de gestión de riesgos integrada es esencial para las grandes compañías que buscan una visión holística y coordinada de sus riesgos organizacionales.
Al colaborar con áreas clave como Riesgos Operacionales, Tecnológicos, de Cumplimiento, Auditoría y Control Interno, y de Proveedores, y al implementar los consejos accionables proporcionados, verás cómo se puede optimizar tu programa de IRM y asegurar su alineación con los objetivos estratégicos de la organización.
Es, como tantas cosas en el mundo de la gestión de riesgos algo que es más fácil decir que hacer; si requieres asesoría sobre cómo llevar a cabo estas y otras estrategias de riesgos, lo más natural sería hablar con los expertos; y la forma más sencilla de contactarlos es haciendo clic abajo.
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