Una auditoría no se debe limitar la idea a solo aspectos económicos, pues también incluye la evaluación de la efectividad de políticas internas, procesos y personal.
Por esta razón es que todas las instituciones bancarias, idealmente, deben de contar con un programa de auditoría interna continua, complementado por una sólida planificación estratégica de auditoría externa.
Existen plataformas y programas para simplificar la auditoría interna de un banco que son fundamentales para una gestión efectiva contra los riesgos, que además proporcionan información clave y estratégica para confirmar la capacidad del control interno de tu empresa.
La auditoría interna de un banco debe supervisar los controles a través de las siguientes tareas:
Dentro de la auditoría interna de un banco se identifican riesgos para la situación financiera actual o prevista, por lo que resulta necesario contar con la capacidad de recuperación a través de soluciones específicas y personalizables con el fin de evitar:
Por ejemplo, el incumplimiento de la normativa de seguridad puede exponer a un banco a serias consecuencias, como sanciones económicas y el compromiso de la reputación, que impacten negativamente en la estabilidad financiera de la institución.
En este sentido, la auditoría interna de un banco desempeña un papel sumamente importante en el cumplimiento, pues se encarga de corroborar si las políticas, los procedimientos, los procesos y las normas, se ajustan a la normativa y regulaciones aplicables.
Con el objetivo de estandarizar a nivel internacional el proceso de auditoría interna de un banco, se creó el Análisis y Revisión Integral del Capital (CCAR, por sus siglas en inglés), que es un ejercicio que realizan anualmente las mayores organizaciones bancarias del mundo.
Lo anterior se lleva a cabo a fin de optimizar las auditorías internas bancarias, a la par que se previenen y reducen pérdidas financieras derivadas de riesgos por incumplimientos.
La obtención de una certificación de cumplimiento es una forma para generar confianza con los clientes, pues demuestra la responsabilidad social y empresarial de un marco de seguridad o un requerimiento normativo.
Obtener una certificación es importante para impulsar el negocio, así como para evitar sanciones, multas y riesgos que pudieran impactar en la reputación de la institución.
Para garantizar el éxito y la rapidez en las certificaciones de seguridad y reputación de un banco, en ORCA te ofrecemos la automatización de procedimientos y normativas que son cruciales para establecer una base sólida en el programa de cumplimiento.
Para ello, es importante contar con la auditoría interna para así identificar el entorno adecuado que alberga y mantiene los controles y datos de cumplimiento.
Si bien un sistema interno como hojas de cálculo, unidades compartidas o bases de datos de acceso puede parecer útil, la solución radica en tener toda la información de valor en un solo punto de control que favorezca la optimización de la auditoría.
La elección de una solución de software de gobierno, riesgo y cumplimiento (GRC) puede permitir a tu empresa:
Con ORCA GRC, planear, ejecutar e informar sobre la auditoría interna de un banco no tiene porqué ser un proceso que implique un nivel alto de dificultad; ya que, con nuestro software de automatización de auditoría es posible agilizar y optimizar el flujo de trabajo de los procesos, así como obtener informes confiables e inmediatos sobre los resultados.
Si tienes dudas y quieres saber más sobre los beneficios que nuestras soluciones pueden generar en tu organización, contáctanos y recibe asesoría totalmente gratuita y personalizada por parte de nuestros especialistas.